Обмеження на неідентифіковані грошові перекази запровадять в Україні (КОМЕНТАР)

“Зарплатня в конвертах” через термінал по типу “Айбокс” іде в минуле.  В Україні обмежили неідентифіковані грошові перекази до 5 тисяч гривень. Фінансові операції із більшими сумами підлягатимуть перевірці всіх її учасників – як отримувача, так і платника. Мета моніторингу — з’ясувати звідки взялася готівка та її законність.

Нововведення передбачені статтею 14 Закону України “Про попередження легалізації відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом” і наберуть чинності з 28 квітня. Нацбанк уже розробляє системи верифікації особистості платників. Перехідний період триватиме до 1 січня 2021-го року.

Майя Сергєєва — адвокатеса: “Под этой идентификацией будут пониматься наличие как минимум номера счёта или же электронного кошелька, или уникального номера электронного платёжного средства получателя, либо же заранее оплаченной карточки многоцелевого использования. А при отсутствии данной информации — будет запрашиваться информация с уникальным учётным номером финансовой операции”.

Володимир Косюга — президент асоціації “Дніпровський банківський союз”: “Данное ограничение не касается коммунальных платежей, не касается до 30 тысяч погашения процентов по кредиту и других отношений хозяйственных, если мы говорим о том, что это сделка, подтверждённая другими документами. То есть, грубо говоря, вы можете купить чайник стоимостью или микроволновую печь, или холодильник, стоимостью больше 5 тысяч гривен и при этом не нужна верификация, потому что вы её проходите у кассира же — вы наличные деньги даёте ему”.